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举报天津诺信30亿元的庞氏骗局非法集资,死路一

2017-12-07 19:23栏目:热点快评
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举报天津诺信30亿元的庞氏骗局非法集资,死路一条[转载]

  天津诺信,自2013年成立以来快速成长的企业,宣称涵盖期货、保险代理、私募基金管理、商业保理、融资租赁、供应链服务等多个金融和类金融资质,战略投资跨越亚洲、美洲、欧洲等国内外市场。其真实情况到底如何呢?  对此,诺信从未向投资者及对外披露过自身财务报告,只能从诺信本身一窥究竟。诺信对外宣传的神话级项目——诺信投资的北美NordAq Energy所在区域宣称发现了60亿桶原油,因诺信欠付4000万美元的股权投资款等资金,已陷入困境,至今难以翻身。  诺信的其他项目或者关联公司,诸如中科诺识医药项目的募集投资工作,本身存在严重违规;中科诺识股东——世纪药业,原本有着老赖记录,现亦“早就停工了”;位于天津静海子牙经济园的再生铜项目,也近乎处于停工状态;多次宣称有中航系的央企股东,其实存在虚构之嫌疑;谋求借到香港上市,最终也可能难产。  投资境况如此惨淡,诺信何以向投资者交代?  要知道,这些项目,诺信向投资者承诺了高收益——诺信收益率有两个标准:一是按月支付,年化收益率10.2%;二是年底一次支付,年化收益率10.4%。2017年之前,诺信收益率只有一个,为13.5%。此外,诺信还给销售员工的业绩提成是2.3%。  

  如此高的融资成本及管理成本,而诺信宣称的上述项目投资收益看似惨淡。这似乎说明诺信在玩一个庞大的庞氏骗局,是一个活脱脱的线下版e租宝。  诺信为了让旁氏骗局不至于破裂,正在竭力扩大自身负债规模,也就是以债养债。用诺信市区四团队负责人梅某的话说,“只要资金链不断就可以了”。  为此,诺信一方面采取诵读佛经等对员工洗脑,让销售员坚定销售产品,从“缘故关系”发展客户。另一方面增加对营销激励,扩大负债规模。比如,诺信7月发起“决战五台山”的营销活动,就按照客户经理销售业绩的两倍来计算提成;比如,销售金额超过100万元,可以享受0.5%的额外提成,等等。  更为可怕的是,诺信销售的对象主要不是私募基金的合格投资人,更多是白发苍苍的老人,是掏取他们的养老钱。根据法律规定,对存在非法集资如果从事互联网线下资金募集,且向作为非合格投资人的投资对象募集5万元起步的小额资金,就属于非法集资行为。 

   对此,诺信的管理层和员工,几乎都视国家法律法规于不顾。这可能源于诺信对业务人员的洗脑,多为老年人的员工可能缺乏法律常识,也在于诺信给出较高的销售业绩提成激励;核心在于,有利益所在。  诺信董事局主席杨玉斌和诺信副总裁、营销部负责人W某都购买了劳斯莱斯轿车,这诺信员工都知道的事情。杨玉斌获选了2015年“世界杰出华人”(见诺信官网)。但被质疑该头衔含金量时,诺信市区四团队负责人梅某说,“当然是买来的,这个谁都知道,但是员工们都认。”